AML проверка криптокошелька онлайн

Проверка работает с публичными данными блокчейна. Вы вставляете адрес, выбираете сеть и монету, а сервис собирает историю операций, связи адреса и категории источников средств. Доступ к кошельку не нужен: seed-фраза и приватный ключ в проверке не участвуют, и спрашивать их у вас никто не должен.

Результат приходит в виде отчёта с оценкой риска от 0 до 100. Отчёт остаётся в истории проверок: его можно скачать в PDF, открыть заново или отправить коллеге ссылкой только для просмотра.

• Оценка риска и её уровень: низкий, средний или высокий.
• Основные данные: сеть, монета, дата проверки, число входящих и исходящих транзакций.
• Структура потоков: откуда поступали средства и куда уходили, с разбивкой по типам — переводы, обмены, миксеры.
• Связи адреса, разделённые на опасные, подозрительные, доверенные и прочие.
• Отметка, если адрес связан с известным инцидентом, например со взломом.

Итоговую цифру объясняют именно связи и потоки. Два адреса могут получить одинаковую оценку по разным причинам: один — из-за крупного поступления с биржи высокого риска, другой — потому что небольшая сумма прошла через миксер.

• В личном кабинете на сайте — там же хранится история отчётов.
• В Telegram-боте — когда адрес нужно проверить прямо из переписки с контрагентом.
• В мобильном приложении RiskScanner.
• Через AML API — если проверки должны идти внутри вашего сервиса: при приёме платежей, выводе средств, онбординге клиентов.

Отчёт сопоставляет адрес с известными категориями риска и показывает их долю в истории средств. В анализ входят прямые и косвенные связи с санкционными адресами, darknet-маркетами, mixers, scam- и fraud-кластерами, украденными средствами и high-risk exchanges. Итоговый risk score помогает определить, нужна ли ручная проверка, но не заменяет комплаенс-решение специалиста.

Пример отчёта: общий уровень риска, распределение источников средств, выявленные категории, глубина связи и дата анализа. Отсутствие известной метки означает только то, что она не обнаружена в доступных данных на момент запроса.

Перед запуском проверки выберите сеть, соответствующую адресу. BTC анализируется в сети Bitcoin; USDT может обращаться в TRON (TRC20), Ethereum (ERC20) или BNB Smart Chain (BEP20). Одинаковое обозначение токена не означает одинаковую сеть, поэтому неверный выбор сети приведёт к ошибке или отсутствию данных.

Смотрите не только на итоговый score, но и на категории источников и глубину связи. Прямое получение средств от санкционного адреса — это принципиально иной риск, чем косвенная связь через несколько хопов. Сохраняйте отчёт целиком: регуляторы оценивают не только факт проверки, но и задокументированное основание решения.

• Перед тем как принять перевод от нового контрагента — особенно в P2P- и OTC-сделках.
• Перед отправкой средств на незнакомый адрес: если он принадлежит мошеннику, вернуть деньги удаётся редко.
• Перед тем как завести на биржу монеты, полученные со стороны: биржа может заблокировать поступление, если в их истории есть рискованные источники.
• Бизнесу — на каждом пополнении и выводе, чтобы проверка была частью процесса, а не разовой мерой.

Отчёт опирается на размеченные адреса — те, про которые известно, кому они принадлежат или в чём участвовали. Если адрес мошенника ещё никто не отметил, проверка его не распознает. Поэтому низкая оценка означает «известных рисков не найдено», а не «адрес чистый».

Данные меняются: у адреса появляются новые транзакции, в базах — новые метки. Проверку можно запустить повторно, и оценка пересчитается по актуальной истории блокчейна. Подробнее об ограничениях — в AML-дисклеймере.