Проверить криптокошелек по адресу

Риск-скоринг анализирует полный граф транзакций адреса до 5 уровней глубины: прямые связи с подозрительными кошельками, косвенные хопы через посредников, долю средств из каждой категории риска. Результат — числовой score 0–100 с расшифровкой по источникам: биржа, даркнет, миксер, санкции, P2P без KYC.

Важно понимать: отсутствие красных тегов означает отсутствие известных пометок на момент запроса, а не «чистоту» адреса навсегда. Базы обновляются, статус меняется. Поэтому KYT-мониторинг транзакций в реальном времени ценнее разовой проверки.

Платформа покрывает Bitcoin, Ethereum, USDT TRC-20 и ERC-20, BNB Chain, Tron, Solana и другие. При анализе USDT обязательно указывайте сеть: TRC-20 и ERC-20 — разные смарт-контракты с независимой историей, ошибка в сети искажает картину риска.

• Санкционные списки: OFAC SDN, ЕС, ООН, FATF
• Даркнет-маркетплейсы и площадки незаконной торговли
• Сервисы смешивания: Tornado Cash, CoinJoin и аналоги
• Нелицензированные обменники и P2P без KYC
• Фишинговые адреса и кошельки взломанных протоколов

REST API AMLKYC.tech интегрируется в платёжный флоу напрямую: запрос уходит до подтверждения транзакции, ответ приходит за 1–2 секунды с полным набором тегов. Идемпотентные запросы с request_id исключают дубликаты при повторных попытках. Храните JSON-ответ рядом с PDF — JSON нужен для разработки и споров о полях, PDF читает аудитор.

При объёме от 50 транзакций в день внедрение API окупается за неделю: автоматическая сегментация потоков снижает нагрузку на compliance-команду и число ложных срабатываний.

FATF Travel Rule обязывает VASP-организации передавать данные об отправителе и получателе при переводах свыше 1 000 USD/EUR. Регулятор проверяет не только факт наличия системы, но и журнал решений: когда выполнялся анализ кошелька, кто авторизовал действие, что зафиксировано по результату. Разовый скрин без политики — не доказательство комплаенса.

Совпадение по OFAC SDN требует немедленной эскалации и отдельной фиксации в реестре санкций — это не то же самое, что вероятностный AML-флаг. Не смешивайте эти понятия в документации для банка.

Обменники и биржи. Настройте webhook на изменение статуса адреса: если кошелёк клиента после онбординга попал в санкционный кластер, получите сигнал до следующей транзакции.

OTC-дески. Каждый контрагент проходит анализ до подтверждения сделки. Для крупных сумм заказывайте полный отчёт с графом — он покажет глубину косвенных связей с подозрительными источниками.

PSP и маркетплейсы. Сегментируйте потоки: низкий score — автомат, средний — ручной ревью, высокий — блок. Это снижает нагрузку на аналитиков и ложные срабатывания одновременно.

• Score 0–25, биржевой тег — стандарт, документируйте и работайте
• Score 26–55, тег P2P — запросите подтверждение источника средств
• Score 56–75, тег mixer — обязательная ручная проверка, рассмотрите SAR
• Любой score, тег OFAC/санкции — немедленная эскалация

Веб-интерфейс, REST API, Telegram-бот и приложение «Риск-сканнер» (App Store, Google Play). KYC-модуль верифицирует контрагентов через распознавание документов и биометрию. Платформа сертифицирована ISO 9001, ISO 27001, соответствует GDPR.

Системный подход к анализу кошельков требует инструмента и политики одновременно. AMLKYC.tech даёт технологию — дисциплину применения выстраивает команда. Один отчёт от $1. Зарегистрируйтесь и начните получать достоверные данные о рисках ваших транзакций уже сегодня.

Проверка криптокошелька по адресу объединяет три типа данных: текущий баланс, доступную в блокчейне историю операций и оценку AML-риска. Баланс и транзакции являются публичными данными сети, а risk score формируется на основе связей адреса с размеченными источниками. Для проверки не нужны seed-фраза, приватный ключ или доступ к кошельку — их нельзя передавать сторонним сервисам.

Адресная проверка оценивает совокупную историю кошелька. Проверка транзакции по TXID рассматривает конкретный перевод: сеть, сумму, отправителя, получателя, подтверждения и статус. Перед сделкой полезно проверить адрес контрагента, а после отправки — отдельно посмотреть транзакцию по хэшу.