check transaction онлайн: AML-анализ адресов и транзакций

Транзакция в блокчейне необратима: после включения в блок отменить её невозможно. Именно поэтому check transaction онлайн до подтверждения платежа — единственный способ предотвратить получение средств из нелегальных источников. AMLKYC.tech анализирует входящие и исходящие связи транзакции, оценивает риски на уровне конкретного txid и возвращает результат за секунды.

Что показывает анализ транзакции

Каждая транзакция в блокчейне имеет входы (откуда пришли средства) и выходы (куда ушли). Платформа отслеживает историю входов до 5 уровней вглубь, определяет долю средств из каждой категории риска и присваивает транзакции итоговый score 0–100. Отдельно выделяются теги: mixer, darknet, sanctions, P2P unlicensed, exchange.

Для UTXO-цепочек (Bitcoin, Litecoin) особенно важна разбивка по входам: одна транзакция может объединять «чистые» и «грязные» UTXO. Взвешенный расчёт отражает реальную долю рискованных средств, а не просто факт наличия связи.

Источники данных

• Санкционные списки: OFAC SDN, ЕС, ООН, FATF
• Даркнет-маркетплейсы и площадки незаконной торговли
• Сервисы смешивания: Tornado Cash, CoinJoin и аналоги
• Нелицензированные обменники и P2P без KYC
• Фишинговые адреса и кошельки взломанных протоколов

При анализе транзакций USDT обязательно указывайте сеть (TRC-20 или ERC-20) — это разные контракты с независимой историей. Ошибка в параметре сети приведёт к анализу несуществующего объекта.

Интеграция check transaction онлайн через API

Передайте txid и сеть в REST API AMLKYC.tech — получите JSON с score, тегами и процентным распределением по источникам за 1–2 секунды. Идемпотентные запросы с request_id позволяют безопасно повторять вызов при таймаутах без дублирования журнала.

Встраивайте проверку в webhook на получение нового платежа: до финального подтверждения транзакции у вас есть 10–60 минут (в зависимости от сети) для принятия compliance-решения без блокировки операции на стороне пользователя.

Требования регуляторов

FATF Recommendation 16 требует от VASP документировать AML-проверку каждой транзакции свыше 1 000 USD. Журнал должен содержать txid, score, теги и принятое решение. AMLKYC.tech формирует PDF и JSON с этими данными — оба формата необходимы: PDF читает аудитор, JSON используется для споров и интеграции.

Совпадение адреса отправителя с OFAC SDN — это не «высокий риск», а отдельная юридическая категория. Тег «sanctioned entity» требует немедленной эскалации и фиксации в реестре, отдельном от общего AML-журнала.

Практические сценарии

Платёжные процессоры. Проверка входящей транзакции до зачисления на баланс: при высоком score — заморозка с уведомлением compliance-команды через webhook. Низкий score — автоматическое зачисление.

OTC и биржи. Для крупных транзакций (>$10 000) запрашивайте полный отчёт с графом — он наглядно показывает цепочку связей до первоисточника риска.

DeFi-протоколы. On-chain интеграция через API позволяет выполнять скрининг перед исполнением смарт-контракта — актуально для протоколов с функцией ввода фиата или токенов с известной историей.

Интерпретация результатов check transaction онлайн

• Score 0–25, биржевой тег — стандарт, документируйте и работайте
• Score 26–55, тег P2P — запросите подтверждение источника средств
• Score 56–75, тег mixer — обязательная ручная проверка, рассмотрите SAR
• Любой score, тег OFAC/санкции — немедленная эскалация

AMLKYC.tech для проверки транзакций

Поддерживаемые сети: Bitcoin, Ethereum, USDT TRC-20 и ERC-20, BNB Chain, Tron, Solana. Веб-интерфейс, API, Telegram-бот и мобильное приложение — четыре способа получить результат. Тарифы от $1 за запрос.

Начните check transaction онлайн прямо сейчас

Зарегистрируйтесь на AMLKYC.tech, подключите REST API к вашему платёжному флоу — и получайте достоверные данные о риске каждой транзакции до её подтверждения.