Заявление об AML-комплаенсе

Документ описывает риск-ориентированные меры Провайдера по предотвращению злоупотреблений. Он не означает, что AMLKYC является регулируемой финансовой организацией или исполняет обязательную AML-программу Клиента. AMLKYC не хранит, не обменивает и не переводит активы.

AMLKYC применяет соразмерные меры с учётом законодательства Армении, обязательных санкций и признанных риск-ориентированных принципов, включая применимые рекомендации FATF. Рекомендации не объявляются законом, если они не стали применимыми нормами.

• Проверка компании, личности и бенефициарных владельцев, когда этого требует риск или закон.
• Скрининг санкций, PEP, adverse media, мошенничества и запрещённых сценариев.
• Оценка цели, объёма, географии, отрасли и технического поведения.
• Усиленная проверка при повышенном риске и периодический/событийный пересмотр.
• Ограничение доступа, сохранение записей, эскалация и законное взаимодействие с органами.

Мы вправе запросить регистрационные документы, адрес, структуру собственности и контроля, пользователей, лицензии, сайт/приложение, источник оплаты, объёмы, категории клиентов и комплаенс-политики. Отказ, противоречия или невозможность проверки могут повлечь отказ или блокировку. Подключение не подтверждает законность и не является одобрением Клиента.

• Использование подсанкционным лицом или для обхода санкций.
• Отмывание, финансирование терроризма/распространения, мошенничество, ransomware, кражи, scam, darknet, торговля людьми и иные тяжкие преступления.
• Сокрытие бенефициара, происхождения/назначения активов, устройства или фактической географии.
• Несанкционированный доступ, наблюдение, травля, дискриминация или публичные обвинения по одному скорингу.
• Перепродажа или использование AMLKYC для помощи в обходе выявления, трассировки, возврата активов либо действий правоохранителей.

Мы вправе анализировать метаданные аккаунта, оплаты и API, аномалии, запросы и сигналы безопасности; проводить проверку, запрашивать документы, ограничивать функции, менять ключи, отказывать в обслуживании, сохранять доказательства или прекращать доступ. Для защиты методов и соблюдения закона мы можем не раскрывать причины, пороги, источники и факт направления сообщения.

Мы можем проверять пользователей и относящихся к ним лиц по перечням, применимым к нам, поставщикам или операции. Скрининг не является полным и безошибочным, перечни меняются. Клиент самостоятельно определяет применимые режимы, проверяет своих контрагентов и получает разрешения или консультацию.

Риск-, KYC-, расследовательские и технические записи хранятся в сроки, необходимые по закону, договору, безопасности и для споров. Мы отвечаем на действительные запросы судов, регуляторов, правоохранительных и иных компетентных органов и вправе добровольно раскрывать сведения, когда это законно. Уведомление пользователя не производится, если запрещено или способно помешать проверке.

• Иметь собственную оценку рисков, правила, компетентный персонал, контроль и отчётность, требуемые законом.
• Проверять результаты, расследовать сигналы и документировать решения; не полагаться исключительно на AMLKYC.
• Предоставлять достоверные сведения и сообщать об изменениях, компрометации и подозрительном использовании.
• Соблюдать приватность, процессуальные гарантии и запрет дискриминации; обеспечивать пересмотр решения, когда требуется.

Документ носит информационный характер и не является сертификатом, аудиторским заключением, фидуциарным обязательством и не создаёт прав третьего выгодоприобретателя. Упоминание FATF, санкционных органов или стандартов не означает аффилированность или одобрение.

Обращения и уведомления: support@amlkyc.tech. Юридический адрес указан в начале документа.