Declaración de Cumplimiento AML

Esta declaración describe las medidas del Proveedor, basadas en riesgos, para prevenir el uso indebido de su tecnología. No afirma que AMLKYC sea una entidad financiera regulada ni que ejecute el programa AML legal del Cliente. AMLKYC no custodia, intercambia ni transmite activos.

AMLKYC aplica controles proporcionales conforme a la legislación armenia aplicable, sanciones vinculantes y principios de riesgo reconocidos, incluida orientación pertinente del FATF/GAFI. La orientación no se incorpora como ley salvo que resulte aplicable, y los controles podrán variar por cliente, geografía, producto y riesgo.

• Verificación de empresas y beneficiarios efectivos cuando lo exijan la ley o el riesgo.
• Cribado de sanciones, PEP, información adversa, fraude y usos prohibidos con los datos disponibles.
• Evaluación de finalidad, volumen esperado, geografía, sector y comportamiento técnico.
• Diligencia reforzada para riesgo elevado y revisión periódica o por eventos.
• Restricción de acceso, conservación, escalado y cooperación o reporte lícito cuando proceda.

Podremos solicitar documentos de constitución, domicilio, propiedad/control, usuarios autorizados, licencias, sitio/aplicación, origen de fondos para pagar tarifas, volúmenes, tipos de clientes y políticas de cumplimiento. La negativa, incoherencia o imposibilidad de verificar podrá causar rechazo o suspensión. La aceptación no certifica legalidad ni avala al Cliente.

• Uso por personas sancionadas o para eludir sanciones.
• Blanqueo, financiación del terrorismo/proliferación, fraude, ransomware, robo, estafas, mercados darknet, tráfico u otros delitos graves.
• Uso destinado a ocultar beneficiarios efectivos, origen/destino de activos, identidad del dispositivo o geografía real.
• Acceso no autorizado, vigilancia, acoso, cribado discriminatorio o acusaciones públicas basadas solo en una puntuación.
• Reventa o uso de AMLKYC para ayudar a eludir detección, rastreo, recuperación de activos o fuerzas del orden.

Podremos supervisar metadatos de cuentas, pagos y API, anomalías, consultas y señales de seguridad. Podremos investigar, pedir documentos, limitar funciones, rotar claves, rechazar servicio, conservar pruebas o terminar el acceso. Para proteger métodos y cumplir la ley, podremos no revelar motivos, umbrales, fuentes o si se presentó un informe.

Podremos cribar usuarios y partes pertinentes frente a listas aplicables a nosotros, proveedores u operación. Ningún sistema es completo ni infalible y las listas cambian. El Cliente debe determinar los regímenes aplicables, cribar a sus partes y obtener licencias o asesoramiento.

Conservamos registros de riesgo, verificación, investigación y acceso durante plazos razonablemente necesarios por ley, contrato, seguridad y reclamaciones. Podremos atender solicitudes válidas de tribunales, reguladores, fuerzas del orden u otras autoridades y realizar comunicaciones voluntarias legalmente permitidas. No avisaremos si está prohibido o puede perjudicar una investigación.

• Mantener evaluación de riesgos, políticas, personal competente, controles y procesos de reporte exigidos por ley.
• Validar resultados, investigar alertas y documentar decisiones; no depender únicamente de AMLKYC.
• Facilitar información exacta y comunicar cambios, compromiso de credenciales y posibles abusos.
• Respetar privacidad, garantías procesales y no discriminación, ofreciendo revisión cuando sea exigible.

Esta declaración es informativa y no crea certificación, deber fiduciario, opinión de auditoría ni derechos para terceros. Las referencias al GAFI/FATF, autoridades de sanciones o estándares no implican afiliación, aprobación ni certificación.

Las notificaciones legales, solicitudes de privacidad y comunicaciones de soporte deben enviarse a support@amlkyc.tech. También podrán remitirse al domicilio legal del Proveedor: calle Adonts 11/1, apto. 14/1, Arabkir, Ereván, República de Armenia. Las comunicaciones electrónicas se considerarán recibidas el siguiente día hábil, salvo que el remitente reciba un aviso de fallo de entrega.