Risk scoring de cualquier transacción. Al instante.
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Para qué sirve el AML risk score
Conoce el riesgo antes de perder dinero
Cada transacción puede ser una amenaza. El sistema AML determina al instante el nivel de riesgo y evita que fondos «sucios» entren en tu negocio.
Detén operaciones ilegales antes de que se acrediten
Fraude, direcciones sancionadas, darknet: todo eso puede pasar por ti. Detectamos las conexiones peligrosas por adelantado para que no formes parte de esquemas ilícitos.
Toda la verdad de cada transacción
Sin zonas grises. Un desglose completo: de dónde vienen los fondos, con qué están conectados y qué riesgos implican. Decisiones basadas en hechos, no en suposiciones.
Alertas de riesgo instantáneas
El riesgo no espera, y tú tampoco deberías. El sistema señala operaciones sospechosas en tiempo real para que reacciones antes de que surjan los problemas.
Control automático sin puntos ciegos
Las revisiones manuales implican errores y riesgos omitidos. La automatización detecta nuevas amenazas incluso en transacciones antiguas y no deja pasar nada.
Ten todo bajo control en un solo lugar
Dinero perdido, cuentas bloqueadas, problemas con los bancos: el precio de un control débil. Reúne analítica, historial y riesgos en un solo lugar y mantén el control.
Una escala transparente de 0–100
Cada fuente de fondos se pondera según su categoría. La puntuación final muestra cuánto está expuesta una dirección a la actividad ilícita.
Monedas admitidas
El AML risk score se calcula para direcciones y tokens en las principales redes blockchain.
183 activos en 18 redesAML risk score: cómo funciona
Qué es el Risk Score
El Risk Score de un monedero cripto es una evaluación agregada del riesgo AML de una dirección basada en el historial de operaciones disponible y las conexiones conocidas. Ayuda a priorizar rápido, pero no debe leerse al margen de las categorías de origen y del contexto de la verificación.
Riesgo AML frente a verificación AML
El riesgo AML es la estimación final de las probables conexiones peligrosas de una dirección. La verificación AML es el propio proceso de análisis —de un monedero o transacción— que examina el origen de los fondos, las categorías de conexión y produce el Risk Score.
Cómo se calcula el riesgo AML
El modelo tiene en cuenta el tipo y la proporción de fuentes de riesgo, la conexión directa o indirecta, la profundidad de la cadena, la antigüedad de los datos y otras señales. Las metodologías difieren entre servicios, por lo que un mismo número puede significar cosas distintas en distintas plataformas.
Riesgo Low, Medium y High
El riesgo bajo suele permitir el procesamiento estándar cuando no hay otras señales. El riesgo medio puede requerir documentos sobre el origen de los fondos o una revisión manual. El riesgo alto implica escalado según la política interna. No hay un umbral universal: se define según el producto, el cliente y los requisitos de la jurisdicción.
Cómo leer un informe AML
Primero comprueba la red y la propia dirección, luego el score general, las categorías, las proporciones de origen, la profundidad de conexión y la fecha del análisis. Después contrasta el resultado con el perfil del cliente y el propósito de la operación. Conserva no solo la cifra final, sino también los fundamentos de la decisión.
Qué hacer con un Risk Score alto
No juzgues solo por el color del indicador. Pausa la decisión automática, revisa las categorías y la ruta de los fondos, solicita documentos de respaldo y escala el caso a un especialista responsable.
Qué fuentes elevan el riesgo
- direcciones sancionadas y servicios prohibidos
- mercados darknet y mixers
- scam, fraude y fondos robados
- exchanges de alto riesgo y swappers sin licencia
- extorsión, malware y otras categorías criminales
Una conexión indirecta suele requerir una evaluación distinta que recibir fondos directamente de una dirección marcada.
Preguntas frecuentes
Es una evaluación agregada del riesgo AML detectado a partir del historial de la dirección y de las categorías de conexión conocidas.
No. Señala factores que requieren análisis, pero no es una prueba legal por sí misma.
Las bases de etiquetado y el historial de la dirección se actualizan, y aparecen nuevas transacciones e información sobre servicios relacionados.
Hay que usar ambos. Las categorías y la profundidad de conexión explican cómo se formó la puntuación final.
Revisa los motivos de la puntuación y aplica la verificación adicional que exija tu política, por ejemplo una solicitud del origen de los fondos.
No. Solo significa que no hay señales conocidas significativas en los datos disponibles en el momento de la verificación.
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