API AML para direcciones y transacciones cripto

• verificación antes de depósitos o retiros;
• análisis por hash de transacción;
• monitoreo KYT de transferencias;
• informes para cumplimiento;
• umbrales de riesgo personalizados.

Pruebe el tratamiento de errores, los límites y las reglas de revisión manual antes de producción. La documentación técnica contiene autenticación, métodos y ejemplos de respuesta.

La verificación de una dirección se compone de tres llamadas, no de una. La dirección entra en la cola, la comprobación se inicia y el resultado se recoge con el mismo identificador. La separación existe porque el análisis no es instantáneo: la llamada de inicio responde de inmediato, mientras que el informe terminado se recoge aparte.

Además de la verificación rápida existen la consulta de una dirección — GET /api/crypto/address — y la búsqueda — GET /api/crypto/search. El rastreo de una cadena de transferencias se crea como objeto propio: PUT /api/investigations.

El resultado contiene una puntuación numérica y su justificación. La puntuación es risk.score, en una escala de 0 a 100. La justificación es risk_detail: la lista de categorías de exposición, cada una con una etiqueta como phishing y la proporción que representa en el historial de la dirección.

La puntuación describe una dirección, no a una persona. Un valor alto significa que la dirección ha recibido fondos de categorías de riesgo: es motivo para revisar con más detalle, no una decisión de rechazo ya tomada.

La propia API devuelve el listado de activos, así que conviene tomarla como fuente antes que a esta página: la cobertura crece con el tiempo. Según la documentación actual hay 42 combinaciones de activo y red repartidas en siete redes.

1. La clave de acceso. Se emite en el panel y no requiere una solicitud aparte.
2. Qué significa la puntuación en su proceso: a partir de qué valor la operación pasa a revisión manual y a partir de cuál se rechaza. El umbral lo fija el negocio; la API no lo impone.
3. Dónde se guardan las respuestas. La puntuación describe una dirección en un momento dado y cambia con su uso, así que conviene guardar la fecha junto al veredicto.
4. Qué hacer si el servicio no responde. La verificación es una llamada externa, y el escenario «sin respuesta» pertenece al diseño, no al primer incidente.