Condiciones de Uso

Estas Condiciones de Uso (las «Condiciones») constituyen un contrato entre "WEB SOLUTIONS" LLC («ՎԵԲ ՍՈԼՅՈՒՇՆՍ» ՍՊԸ), operadora de AMLKYC (el «Proveedor», «AMLKYC» o «nosotros»), y la persona física o jurídica que acceda al Servicio o lo utilice (el «Cliente», «Usuario» o «usted»). Si utiliza el Servicio en nombre de una organización, declara estar facultado para vincularla.

Usted acepta estas Condiciones al registrarse, adquirir créditos o una suscripción, obtener una clave API, hacer clic en la aceptación o utilizar el Servicio de cualquier otro modo. La Política de Privacidad, las Condiciones de la API, el SLA, la Política de Reembolsos, la Declaración de Cumplimiento AML y el Aviso Legal AML se incorporan por referencia. Un formulario de pedido o contrato empresarial firmado prevalecerá únicamente respecto de un conflicto expreso.

AMLKYC proporciona software, agregación de datos, análisis de blockchain, herramientas de flujo de verificación de identidad, señales de cribado, puntuaciones de riesgo, informes y soporte técnico relacionado. Los resultados son indicadores probabilísticos basados en los datos disponibles y las metodologías configuradas; no son afirmaciones de hecho, conclusiones jurídicas ni garantías.

• AMLKYC no recibe, mantiene, custodia, intercambia, transmite ni controla fondos o activos virtuales de clientes.
• AMLKYC no es un banco, entidad de pago, plataforma de intercambio, bróker, custodio, proveedor de servicios de activos virtuales, agencia de crédito, regulador, despacho jurídico ni autoridad investigadora.
• El Servicio no adopta decisiones de cumplimiento por el Cliente ni sustituye la diligencia debida, diligencia reforzada, cribado de sanciones, comprobación del origen de fondos, asesoramiento jurídico o revisión humana.

Debe tener al menos 18 años, capacidad legal para contratar, no estar sujeto a sanciones ni encontrarse en una jurisdicción donde el uso esté prohibido. Debe facilitar información exacta y actualizada, utilizar autenticación robusta, proteger credenciales y claves API y comunicar inmediatamente cualquier posible compromiso.

Usted responde de toda actividad realizada en su cuenta, incluidos empleados, contratistas y sistemas integrados. No podrá vender, sublicenciar, compartir ni transferir cuentas o credenciales sin autorización escrita. Podremos solicitar información de identidad, empresa, beneficiario efectivo, origen de fondos o finalidad de uso antes o durante el servicio.

Solo podrá utilizar el Servicio para fines legítimos internos de cumplimiento, gestión de riesgos, prevención del fraude, investigación o diligencia personal y dentro de los límites adquiridos. Usted es el único responsable de la legalidad, equidad, exactitud y proporcionalidad de los datos, decisiones y divulgaciones.

• Obtenga todos los avisos, consentimientos y bases jurídicas necesarios antes de enviar datos personales, documentos de identidad, imágenes o datos biométricos.
• Evalúe los resultados de forma independiente y utilice personal cualificado para decisiones que puedan afectar materialmente a una persona.
• Mantenga registros de auditoría y cumpla las normas aplicables en materia de AML/CFT, sanciones, privacidad, consumo, empleo y no discriminación.
• No presente una puntuación, informe, logotipo o certificado de AMLKYC como aprobación regulatoria, prueba de inocencia o criminalidad ni garantía de que los activos no serán bloqueados.

• Blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o de la proliferación, fraude, elusión de sanciones, robo, extorsión, acoso u otra conducta ilícita.
• Probar datos robados; enviar datos sin autorización; vigilancia ilícita; cribado discriminatorio o decisiones adversas exclusivamente automatizadas cuando estén prohibidas.
• Ingeniería inversa, scraping, copia de conjuntos de datos, reventa de resultados brutos, extracción de modelos, pruebas comparativas para un producto competidor o elusión de controles de acceso, seguridad o límites.
• Introducir malware, sobrecargar sistemas, investigar vulnerabilidades sin autorización escrita o interferir con otros usuarios.
• Utilizar resultados para difamar, amenazar, acusar públicamente o identificar a una persona como delincuente sin pruebas independientes fiables y autoridad legal.

Entre las partes, el Cliente conserva la titularidad de los datos enviados. El Cliente concede al Proveedor una licencia limitada para alojarlos, tratarlos, transmitirlos, reproducirlos y analizarlos a fin de prestar, proteger, apoyar y mejorar el Servicio, generar estadísticas agregadas o anonimizadas y cumplir la ley. Los datos personales se tratan conforme a la Política de Privacidad y, cuando proceda, a un acuerdo de tratamiento de datos.

Cada parte protegerá la información confidencial no pública de la otra con diligencia razonable. Esta obligación no incluye información lícitamente pública, desarrollada independientemente, recibida legítimamente sin restricción o cuya divulgación sea exigida por ley. Los comentarios podrán utilizarse sin restricción ni compensación, siempre que no identifiquen al Cliente ni revelen su información confidencial.

Los precios, monedas, vigencia de créditos, cuotas y ciclos de facturación se indican al comprar o en el pedido. Las tarifas se pagan por adelantado salvo pacto distinto y no incluyen impuestos, aranceles, gastos bancarios ni conversión de divisa. El Cliente asume los impuestos aplicables, salvo los que graven los ingresos netos del Proveedor.

Los créditos son un derecho contractual a solicitar operaciones del Servicio; no son dinero, valor almacenado, valores ni activos virtuales. Carecen de valor en efectivo, no son transferibles, pueden caducar según se informe al comprar y no son canjeables salvo obligación legal o conforme a la Política de Reembolsos.

El Proveedor y sus licenciantes conservan todos los derechos sobre el Servicio, software, API, metodologías, modelos de riesgo, taxonomías, interfaces, documentación, marcas y conjuntos de datos. Sujeto al pago y cumplimiento, se concede una licencia limitada, no exclusiva, intransferible y revocable para acceder al Servicio durante el plazo aplicable. No se conceden derechos implícitos.

Los resultados pueden depender de blockchains públicas, listas de sanciones, registros públicos y datos o infraestructura de terceros. El Proveedor no controla su disponibilidad, exactitud, etiquetado, carácter definitivo o cambios. La atribución blockchain puede ser incompleta, tardía, discutida o errónea; las direcciones pueden cambiar de control; y la exposición al riesgo no demuestra conocimiento, intención ni titularidad.

El Proveedor podrá restringir, suspender o terminar inmediatamente el acceso, retener resultados, rotar credenciales o conservar registros cuando sea razonablemente necesario por seguridad, posible abuso, riesgo AML/sanciones, impago, requerimientos legales, restricciones de terceros o incumplimiento. Cuando sea lícito y posible, informará al Cliente. No estará obligado a revelar métodos confidenciales de detección ni información cuya divulgación facilite la elusión o infrinja la ley.

El Cliente puede dejar de usar el Servicio en cualquier momento. Al terminar, cesan las licencias, siguen adeudándose los importes pendientes y sobreviven las cláusulas de pago, confidencialidad, propiedad intelectual, exenciones, responsabilidad, indemnización, controversias y registros. La eliminación de datos queda sujeta a retención legal, copias de seguridad y Política de Privacidad.

EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY, EL SERVICIO Y TODOS LOS RESULTADOS SE OFRECEN «TAL CUAL» Y «SEGÚN DISPONIBILIDAD». EL PROVEEDOR EXCLUYE TODA GARANTÍA EXPRESA, IMPLÍCITA O LEGAL, INCLUIDAS EXACTITUD, INTEGRIDAD, NO INFRACCIÓN, COMERCIABILIDAD, IDONEIDAD PARA UN FIN, DISPONIBILIDAD ININTERRUMPIDA Y ACEPTACIÓN DEL RESULTADO POR UN BANCO, PLATAFORMA, REGULADOR O TRIBUNAL.

EN LA MÁXIMA MEDIDA PERMITIDA POR LA LEY, EL PROVEEDOR NO RESPONDE DE DAÑOS INDIRECTOS, INCIDENTALES, ESPECIALES, EJEMPLARES, PUNITIVOS O CONSECUENCIALES; PÉRDIDA DE BENEFICIOS, INGRESOS, NEGOCIO, DATOS, REPUTACIÓN U OPORTUNIDAD; BLOQUEOS DE ACTIVOS; OPERACIONES FALLIDAS; MEDIDAS REGULATORIAS; NI DECISIONES BASADAS EN LOS RESULTADOS, AUN CONOCIENDO SU POSIBILIDAD.

LA RESPONSABILIDAD TOTAL DEL PROVEEDOR RELACIONADA CON EL SERVICIO EN CUALQUIER PERÍODO DE 12 MESES NO EXCEDERÁ LAS TARIFAS EFECTIVAMENTE PAGADAS POR EL CLIENTE POR EL SERVICIO AFECTADO DURANTE LOS TRES MESES ANTERIORES AL HECHO. Nada excluye responsabilidades legalmente inexcluibles, incluido fraude o dolo, ni derechos irrenunciables del consumidor.

En la medida permitida por la ley, el Cliente defenderá, indemnizará y mantendrá indemne al Proveedor, sus afiliados, personal y licenciantes frente a reclamaciones de terceros, sanciones, pérdidas y costes razonables derivados de datos o decisiones del Cliente, uso ilícito o prohibido, incumplimiento de estas Condiciones o vulneración de derechos ajenos. El Proveedor dará aviso y cooperación razonables; el Cliente no podrá transigir imponiendo responsabilidad o admisiones al Proveedor sin consentimiento escrito.

El Proveedor podrá modificar funciones y estas Condiciones por necesidades legales, de seguridad, técnicas o empresariales. Los cambios materiales surtirán efecto en la fecha indicada tras aviso razonable; los urgentes por seguridad o ley podrán ser inmediatos. El uso continuado implica aceptación. Si el Cliente rechaza un cambio material, deberá dejar de usar el Servicio afectado antes de su entrada en vigor.

Estas Condiciones se rigen por las leyes de la República de Armenia, sin atender a sus normas de conflicto. Las partes intentarán primero resolver de buena fe cualquier controversia mediante reclamación escrita, concediendo 30 días naturales para responder. Salvo norma imperativa, los tribunales de Ereván, República de Armenia, tendrán jurisdicción exclusiva.

Si el Cliente es consumidor, esta cláusula no le priva de protecciones imperativas ni de un foro irrenunciable conforme a la ley de su residencia habitual. No se aplica la Convención de las Naciones Unidas sobre los Contratos de Compraventa Internacional de Mercaderías.

Ninguna parte responde por retrasos debidos a causas fuera de su control razonable. El Cliente no podrá ceder estas Condiciones sin consentimiento; el Proveedor podrá cederlas por reestructuración, fusión o transferencia del Servicio. La falta de ejercicio no implica renuncia. Las disposiciones inválidas se ajustarán en lo mínimo necesario. Estas Condiciones constituyen el acuerdo íntegro sobre su objeto. La versión inglesa prevalece sobre las traducciones, salvo que una norma imperativa disponga otra cosa.

Las notificaciones legales, solicitudes de privacidad y comunicaciones de soporte deben enviarse a support@amlkyc.tech. También podrán remitirse al domicilio legal del Proveedor: calle Adonts 11/1, apto. 14/1, Arabkir, Ereván, República de Armenia. Las comunicaciones electrónicas se considerarán recibidas el siguiente día hábil, salvo que el remitente reciba un aviso de fallo de entrega.