Cómo verificar un servicio de cambio cripto

El informe AML complementa, pero no sustituye, la verificación legal. AMLKYC no es un exchange ni recomienda proveedores concretos.

Conviene avanzar en el orden en que crece el coste del error: primero lo gratuito y rápido, después lo que exige tiempo. Los dos primeros pasos llevan minutos y descartan la mayoría de las malas opciones.

1. La dirección a la que le piden enviar. Es lo único visible antes de la operación que habla de la operación misma y no del texto de la web.
2. Presencia en los monitores de casas de cambio y desde cuándo. Un servicio aparecido la semana pasada todavía no ha demostrado nada.
3. Datos legales: quién opera el servicio, dónde está registrado y qué dicen las condiciones sobre devoluciones y reclamaciones.
4. Condiciones de la operación: tipo de cambio, comisión, reserva para su dirección de cambio y plazo de abono. Una reserva inferior a su importe es motivo para no empezar.
5. Canales de contacto. Pruébelos antes de enviar: un soporte que responde antes de la operación y calla después es la queja más frecuente que existe.

• Un tipo de cambio bastante mejor que el del mercado. El cambio es un negocio de margen: nadie opera a pérdida, y la diferencia suele salir de su dinero.
• La petición de enviar a una dirección nueva porque «la anterior está ocupada», sobre todo si llega por mensajería una vez iniciada la operación.
• La exigencia de pagar más para «desbloquear» una transferencia ya enviada. Una transacción enviada no se desbloquea con otro pago: esa operación no existe en una cadena de bloques.
• Ausencia de datos legales junto a promesas de garantías. Una garantía que no se puede reclamar a nadie no es una garantía.
• Presión por plazo: «el tipo se mantiene diez minutos». La prisa favorece a quien no quiere que usted compruebe.

Un informe limpio sobre una dirección no demuestra que el servicio sea honesto: la dirección puede ser nueva. Solo indica que todavía no consta nada conocido en su contra. Lo contrario pesa más: un informe malo basta para no seguir adelante.

Una transacción en una cadena de bloques no se puede cancelar ni revocar: es una propiedad de la tecnología, no la política de un servicio concreto. Por eso solo tienen sentido las acciones que conservan pruebas y aumentan la probabilidad de que los fondos se detecten en el siguiente salto.

1. Guarde el hash de la transacción, la dirección receptora, la conversación y la URL de la página de cambio. En un día parte de eso puede haber desaparecido.
2. Verifique la dirección receptora: el informe hará falta en cualquier reclamación.
3. Comunique lo ocurrido para que la dirección quede registrada en bases de riesgo. Eso no devuelve los fondos directamente, pero la siguiente plataforma por la que intenten retirarlos verá la marca.
4. Acuda a las autoridades. Una denuncia conviene presentarla con las pruebas en la mano y no de memoria.