Как проверить криптообменник перед сделкой

AML-отчёт может показать связь адреса с кражами, санкционными списками, даркнетом, миксерами или мошенническими кластерами. Он дополняет, но не заменяет проверку юридических данных и условий сделки. AMLKYC не является обменником и не рекомендует конкретные пункты обмена.

Проверять стоит в том порядке, в каком растёт цена ошибки: сначала бесплатное и быстрое, потом требующее времени. Первые два шага занимают минуты и отсеивают большую часть плохих вариантов.

1. Адрес, на который просят перевести. Это единственная вещь, которую видно до сделки и по которой можно судить о самой сделке, а не о словах на сайте.
2. Присутствие в мониторингах обмена и срок этого присутствия. Площадка, появившаяся неделю назад, ничего о себе ещё не доказала.
3. Юридические данные: кто оператор, где зарегистрирован, что написано в правилах о возврате и спорных ситуациях.
4. Условия обмена: курс, комиссия, резерв по нужному направлению, срок зачисления. Резерв меньше вашей суммы — повод не начинать.
5. Каналы связи. Проверьте их до перевода: работающая поддержка перед сделкой и молчащая после — самая частая жалоба.

• Курс заметно лучше рынка. Обмен — маржинальный бизнес, и работать себе в убыток никто не станет; разница обычно оплачивается вашими деньгами.
• Просьба перевести на новый адрес «потому что старый занят» — особенно если её присылают в мессенджере после начала сделки.
• Требование доплатить, чтобы «разблокировать» уже отправленный перевод. Отправленную транзакцию нельзя разблокировать доплатой: в блокчейне такой операции не существует.
• Отсутствие юридических данных при обещании гарантий. Гарантия, которую некому предъявить, — это не гарантия.
• Давление сроком: «курс держится десять минут». Спешка нужна тому, кто не хочет, чтобы вы проверяли.

Чистый AML-отчёт по адресу не означает, что обменник честный: адрес может быть новым. Он означает лишь, что за этим адресом пока не числится известных проблем. Обратное сильнее: плохой отчёт — достаточная причина отказаться.

Транзакцию в блокчейне нельзя отменить или отозвать — это свойство самой технологии, а не политика конкретного сервиса. Поэтому смысл имеют только те действия, которые сохраняют доказательства и повышают шанс, что средства заметят на следующем шаге.

1. Сохраните хеш транзакции, адрес получателя, переписку и адрес страницы обмена. Через сутки часть этого может быть уже недоступна.
2. Проверьте адрес получателя: отчёт понадобится при любом обращении.
3. Сообщите о случившемся, чтобы адрес попал в базы риска. Это не вернёт деньги напрямую, но следующая площадка, куда попытаются вывести средства, увидит метку.
4. Обратитесь в правоохранительные органы: заявление имеет смысл подавать с готовым набором доказательств, а не по памяти.