Условия использования

Настоящие Условия использования (далее — «Условия») являются договором между ООО «ВЕБ СОЛЮШНС» ("WEB SOLUTIONS" LLC / «ՎԵԲ ՍՈԼՅՈՒՇՆՍ» ՍՊԸ), управляющим платформой AMLKYC (далее — «Провайдер», «AMLKYC», «мы»), и физическим или юридическим лицом, использующим Сервис (далее — «Пользователь», «Клиент», «вы»). Используя Сервис от имени организации, вы подтверждаете наличие полномочий связать её настоящими Условиями.

Вы принимаете Условия при регистрации, оплате отчёта, кредитов или подписки, получении API-ключа, нажатии кнопки согласия либо ином использовании Сервиса. Политика конфиденциальности, Условия API, SLA, Политика возвратов, Заявление об AML-комплаенсе и AML-дисклеймер включены в договор посредством ссылки. Подписанный сторонами заказ или корпоративный договор имеет приоритет только в части прямо указанного противоречия.

AMLKYC предоставляет программное обеспечение, агрегацию данных, блокчейн-аналитику, инструменты KYC/KYT, проверочные сигналы, риск-скоринг, отчёты, API и техническую поддержку. Результаты представляют собой вероятностные индикаторы, сформированные на основании доступных данных и применяемой методологии, и не являются установленными фактами, правовыми выводами или гарантиями.

• AMLKYC не принимает, не хранит, не обменивает, не переводит и не контролирует денежные средства или виртуальные активы пользователей.
• AMLKYC не является банком, платёжной организацией, биржей, брокером, кастодианом, оператором виртуальных активов (VASP), кредитным бюро, регулятором, юридической фирмой или следственным органом.
• Сервис не принимает комплаенс-решения вместо Клиента и не заменяет CDD/EDD, санкционный контроль, проверку источника средств, юридическую консультацию и экспертную оценку.

Пользователь должен быть не младше 18 лет, обладать полной дееспособностью, не находиться под применимыми санкциями и не использовать Сервис в юрисдикции, где это запрещено. Пользователь обязан предоставлять достоверные сведения, своевременно их обновлять, использовать надёжную аутентификацию, защищать логины и API-ключи и незамедлительно сообщать о компрометации.

Пользователь отвечает за все действия в аккаунте, включая действия работников, подрядчиков и интегрированных систем. Передача, продажа и сублицензирование аккаунта или ключей без письменного согласия запрещены. Провайдер вправе запросить документы о личности, компании, бенефициарах, источнике средств и цели использования.

Сервис может использоваться только для законных целей комплаенса, управления рисками, предотвращения мошенничества, расследований и личной проверки в пределах оплаченного тарифа. Клиент самостоятельно отвечает за законность, соразмерность, точность и справедливость вводимых данных, решений и раскрытий.

• Получать необходимые уведомления, согласия и иные правовые основания до передачи персональных данных, документов, фото, видео или биометрических данных.
• Самостоятельно проверять результаты и привлекать компетентных специалистов к решениям, способным существенно повлиять на человека.
• Сохранять аудиторский след и соблюдать применимые требования AML/CFT, санкционного, налогового, потребительского законодательства и законодательства о данных.
• Не представлять отчёт, оценку, логотип или сертификат AMLKYC как разрешение регулятора, доказательство законности или преступности либо гарантию отсутствия блокировки активов.

• Отмывание доходов, финансирование терроризма или распространения оружия, мошенничество, обход санкций, кража, вымогательство и иные незаконные действия.
• Проверка похищенных данных, незаконное наблюдение, дискриминация или принятие запрещённых исключительно автоматизированных решений.
• Реверс-инжиниринг, скрейпинг, извлечение моделей, копирование баз, перепродажа необработанных результатов или обход лимитов и мер безопасности.
• Внедрение вредоносного ПО, перегрузка, несанкционированное тестирование уязвимостей и вмешательство в работу других пользователей.
• Публичное обвинение, травля, шантаж или квалификация лица как преступника исключительно на основании оценки AMLKYC.

Клиент сохраняет права на переданные им данные и предоставляет Провайдеру ограниченное право хранить, обрабатывать, передавать и анализировать их для оказания, защиты, поддержки и улучшения Сервиса, создания агрегированной/обезличенной статистики и исполнения закона. Обработка персональных данных регулируется Политикой конфиденциальности и, при наличии, соглашением об обработке данных.

Каждая сторона защищает непубличную конфиденциальную информацию другой стороны с разумной степенью заботливости. Обязанность не распространяется на правомерно общедоступную, независимо разработанную или законно полученную без ограничений информацию, а также на обязательное раскрытие по закону. Отзывы могут использоваться без вознаграждения при условии отсутствия идентификации Клиента и раскрытия его тайн.

Цены, валюта, срок действия кредитов, квоты и расчётный период указываются при покупке или в заказе. Оплата производится авансом, если письменно не согласовано иное. Налоги, пошлины, комиссии банков и конвертация оплачиваются Клиентом, кроме налогов на чистую прибыль Провайдера.

Кредиты являются договорным правом запросить операции Сервиса, а не деньгами, электронными деньгами, ценными бумагами или виртуальными активами. Они не имеют денежной стоимости, не передаются, могут иметь указанный срок действия и не обмениваются на деньги, кроме случаев, предусмотренных обязательным законом или Политикой возвратов.

Все права на Сервис, программное обеспечение, API, методологии, риск-модели, классификаторы, интерфейсы, документацию, товарные знаки и наборы данных принадлежат Провайдеру и его лицензиарам. При условии оплаты и соблюдения Условий Клиенту предоставляется ограниченная, неисключительная, непередаваемая и отзывная лицензия на срок действия тарифа. Подразумеваемые права не предоставляются.

Результаты могут зависеть от публичных блокчейнов, санкционных перечней, реестров и сторонней инфраструктуры. Провайдер не контролирует их доступность, точность, маркировку, окончательность и изменения. Атрибуция адресов может быть неполной, запаздывающей, спорной или ошибочной; адрес может сменить контролирующее лицо; риск-связь не доказывает осведомлённость, умысел или собственность.

Провайдер вправе немедленно ограничить, приостановить или прекратить доступ, задержать выдачу результата, заменить ключи либо сохранить записи, если это разумно необходимо для безопасности, при подозрении на нарушение, санкционный/AML-риск, неоплату, требование закона или ограничение поставщика. Уведомление направляется, когда это законно и практически возможно. Провайдер не обязан раскрывать конфиденциальные методы выявления и сведения, способные облегчить обход контроля.

После прекращения доступа лицензии прекращаются, задолженность сохраняется, а положения об оплате, конфиденциальности, интеллектуальной собственности, отказе от гарантий, ответственности, возмещении убытков, спорах и хранении записей продолжают действовать.

В МАКСИМАЛЬНО ДОПУСТИМОЙ ЗАКОНОМ СТЕПЕНИ СЕРВИС И РЕЗУЛЬТАТЫ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ «КАК ЕСТЬ» И «ПО МЕРЕ ДОСТУПНОСТИ». ПРОВАЙДЕР НЕ ДАЁТ ЯВНЫХ, ПОДРАЗУМЕВАЕМЫХ ИЛИ ЗАКОННЫХ ГАРАНТИЙ ТОЧНОСТИ, ПОЛНОТЫ, БЕСПЕРЕБОЙНОСТИ, ПРИГОДНОСТИ, ТОВАРНОГО КАЧЕСТВА, НЕНАРУШЕНИЯ ПРАВ И ПРИНЯТИЯ РЕЗУЛЬТАТА БАНКОМ, БИРЖЕЙ, РЕГУЛЯТОРОМ ИЛИ СУДОМ.

ПРОВАЙДЕР НЕ ОТВЕЧАЕТ ЗА КОСВЕННЫЕ, СЛУЧАЙНЫЕ, СПЕЦИАЛЬНЫЕ, ШТРАФНЫЕ ИЛИ ПОСЛЕДУЮЩИЕ УБЫТКИ; УПУЩЕННУЮ ПРИБЫЛЬ, ВЫРУЧКУ, ДАННЫЕ, ДЕЛОВУЮ РЕПУТАЦИЮ ИЛИ ВОЗМОЖНОСТИ; БЛОКИРОВКУ АКТИВОВ, НЕУДАЧНУЮ ТРАНЗАКЦИЮ, РЕГУЛЯТОРНЫЕ МЕРЫ И РЕШЕНИЯ, ПРИНЯТЫЕ НА ОСНОВАНИИ РЕЗУЛЬТАТА.

Совокупная ответственность Провайдера за любой 12-месячный период не превышает сумму, фактически уплаченную Клиентом за затронутый Сервис за три месяца до события. Ограничение не применяется к ответственности, которую нельзя исключить законом, включая умышленное правонарушение, мошенничество и неотчуждаемые права потребителя.

В допустимой законом степени Клиент защищает и возмещает Провайдеру и его персоналу убытки по требованиям третьих лиц, возникшим из данных и решений Клиента, незаконного использования, нарушения Условий или прав других лиц. Провайдер уведомляет о требовании и разумно содействует защите. Мировое соглашение, возлагающее обязанности или признание на Провайдера, требует его письменного согласия.

Провайдер вправе изменять Сервис и Условия по юридическим, техническим, безопасностным и деловым причинам. Существенные изменения вступают в силу после разумного уведомления; срочные изменения для безопасности или исполнения закона — немедленно. Продолжение использования означает согласие. При несогласии Клиент прекращает использование до даты вступления изменений в силу.

Условия регулируются законодательством Республики Армения без учёта коллизионных норм. До обращения в суд стороны добросовестно пытаются урегулировать спор письменной претензией, предоставляя 30 календарных дней для ответа. Если обязательный закон не требует иного, исключительную подсудность имеют суды г. Еревана, Республика Армения.

Для потребителя это положение не отменяет обязательную защиту и юрисдикцию, от которых нельзя отказаться по закону места его обычного проживания. Конвенция ООН о договорах международной купли-продажи товаров не применяется.

Сторона не отвечает за задержку из-за обстоятельств вне разумного контроля. Клиент не вправе уступать договор без согласия; Провайдер может уступить его при реорганизации, слиянии или передаче Сервиса. Неосуществление права не означает отказ. Недействительное условие корректируется минимально необходимым образом. Документы составляют полное соглашение по предмету. При расхождении переводов преимущественную силу имеет английская версия, если обязательный закон не устанавливает иное.

Обращения и уведомления: support@amlkyc.tech. Юридический адрес указан в начале документа.