Что такое KYT
KYT простыми словами
KYT (Know Your Transaction, «знай свою транзакцию») — это мониторинг операций для выявления необычного поведения и связей с повышенным риском. В криптовалютах KYT использует публичные данные блокчейна, разметку адресов и правила комплаенса.
Чем KYT отличается от KYC и AML
KYC отвечает на вопрос «кто клиент», KYT — «что происходит в операции», а AML задаёт общую систему контроля. Идентифицированный клиент всё равно может совершить нетипичный перевод, поэтому KYC без мониторинга транзакций не покрывает весь риск.
Как работает мониторинг транзакций
- Система получает адрес, TXID и параметры операции.
- Проверяет стороны и историю движения средств.
- Сопоставляет данные с правилами риска и известными категориями.
- Создаёт сигнал для автоматического решения или ручной проверки.
- Сохраняет результат и принятое действие в журнале.
Какие риски выявляет KYT
Мониторинг может обнаружить санкционные совпадения, связь с darknet, mixers, scam, украденными средствами, high-risk exchanges, необычные суммы, частоту или цепочки переводов. Один сигнал не всегда означает нарушение: важны контекст, глубина связи и профиль клиента.
KYT для криптовалют и примеры использования
Биржа может проверять входящие депозиты до зачисления, обменник — адрес контрагента перед сделкой, платёжный сервис — исходящие выплаты, а compliance-команда — повторно мониторить ранее проверенные адреса. Для Bitcoin и токенов USDT правила подтверждения и структура данных отличаются, но принцип риск-ориентированного контроля остаётся тем же.
Частые вопросы
Know Your Transaction — процедура анализа и мониторинга операций для выявления повышенного риска и нетипичного поведения.
Мониторинг является основной частью KYT, но KYT также включает правила оценки, эскалацию, ручную проверку и фиксацию решений.
KYC проверяет личность клиента, а KYT анализирует его операции и блокчейн-связи.
Да. Публичная сеть позволяет видеть движение BTC и подтверждения, а аналитическая разметка помогает оценивать категории риска.
Сигнал может быть вызван рискованной связью, санкционным совпадением, необычной суммой, частотой или поведением относительно профиля клиента.
Разовая проверка полезна перед сделкой, однако полноценный непрерывный KYT обычно внедряют компании, которые регулярно принимают или отправляют криптовалюту.
Проверьте первые 5 адресов бесплатно
Зарегистрируйтесь и получите 5 бесплатных AML-проверок. Полный отчёт с оценкой риска и источниками средств — за несколько секунд.
Приложение AMLKYC — проверки под рукой
Проверяйте адреса и транзакции с телефона: Telegram-бот, RuStore и App Store.
Остались вопросы? Напишите нам
Заполните форму — и вам обязательно ответят.